Egy nagy bank és/vagy biztosító vezetősége úgy kezeli a vállalatot, mint különféle tevékenységek portfólióját.

Minden egyes tevékenységnek megvan a saját kockázati profilja és hozama. A saját kockázatukon és hozamukon túl a portfólió egyes elemei egymással interaktív kapcsolatban állnak: kockázat-kompenzáció a strukturális pozíciók kompenzálása és korrelációs hatások formájában, valamint a teljes portfolió összesített teljesítményében.

A vezetőknek képesnek kell lenniük döntést hozni a befektetések, optimalizálás és ösztönzés terén mind az egyes elemek, mind a teljes portfólió kockázat/hozam képe alapján.

A finanszírozás növelése és a további befektetések megfelelő volumenének és megfelelő pénzügyi feltéleinek megtalálása két különböző, azonban egymást kiegészítő feladata egy banknak. Pontosan ugyanez igaz a biztosítási területen biztosítási szerződések írására és a prémiumok megállapítására. Az források/prémiumok gyűjtésének és a befektetési tevékenységek összehangolása központi eleme annak, hogy a lehető legjobb szinergiát érhessük el, amikor a mérleg eszköz és forrás oldalát kell egymás mellé állítani.

A felügyeleti és számviteli szabványok találkoznak a gazdasági tőke és a valós érték mérőszámaiban, amelyeket egyre szélesebb körben használnak a belső portfóliók optimalizálására. Ezért rendkívül fontossá vált a koherens kockázat/hozam felmérés bevezetése, megfigyelése, és olyan keretrendszer működtetése, amely képes minden érintett igényeit kielégíteni.

A Finalyse sok éves tapasztalattal rendelkezik a kockázat és teljesítmény attribúciós módszerek, az adat szervezés és mérés illetve a beszámoló rendszerek megfelelő beállítása terén, amely a különböző követelmények kielégítéséhez szükséges a bank, a biztosítás, az energia és az eszközkezelés területén.